التزامنا
تعمل GCF وفق معايير مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) والعقوبات الدولية، بالتعاون مع بنوك شريكة خاضعة للتنظيم. يخضع الانضمام والتمويل والتخصيصات للضوابط الموصوفة هنا. قد نرفض أو نؤجل أو نقيّد أو ننهي النشاط، ونُبلّغ السلطات المختصة، حيث يلزم ذلك.
الأشخاص ذوو المناصب السياسية (PEP)
لا تخدم العلامة التجارية GCF مباشرةً الأشخاص ذوي المناصب السياسية. لا نقوم عن قصد بضم PEP أو تقديم خدمات المنصة لهم مباشرةً، ولا لأفراد عائلاتهم المباشرين أو المقربين المعروفين منهم.
يُفحَص جميع المتقدمين لتحديد وضع PEP أثناء الانضمام وبشكل مستمر. عند تحديد ارتباط PEP، يُرفض الانضمام أو يُقيَّد الحساب، وقد تُرفَع أي علاقة قائمة إلى الامتثال العالي وقد تُنهى. لا تُلغي هذه السياسة أي التزام ينطبق على الشركاء الخاضعين للتنظيم بموجب القانون المعمول به.
KYC والعناية الواجبة تجاه العملاء
يبدأ الانضمام بنموذج KYC مختصر: الاسم الكامل وبيانات الاتصال وتاريخ الميلاد والجنسية وعنوان الإقامة وبلد الإقامة والإقامة الضريبية والرقم الضريبي/الوطني ووثيقة الهوية وصورتها، وتصريحات حول وضع PEP والملكية الحقيقية. إكماله يتيح التخصيصات الممولة من الرصيد.
النموذج المختصر خط أساس. نطبّق العناية الواجبة المعززة (EDD) — بما في ذلك أدلة إضافية عن مصدر الأموال ومصدر الثروة — على الحالات الأعلى مخاطرة، وعلى طرق إيداع معيّنة مثل التحويلات البنكية والمساعدة عبر لوكسمبورغ/المملكة المتحدة، وعلى المبالغ عند أو فوق عتبة المراجعة المعززة المُفصَح عنها. يمكنك تمويل حسابك قبل الموافقة على التحقق، لكن التخصيصات من الرصيد وبعض قنوات الدفع قد تتطلب إكمال الفحوصات أولاً.
العقوبات والولايات القضائية المحظورة
يُفحَص المتقدمون والمالكون المستفيدون مقابل قوائم عقوبات الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وسويسرا والولايات المتحدة (بما في ذلك OFAC). لا نخدم الأشخاص الخاضعين للعقوبات أو الموجودين في ولايات قضائية محظورة بالكامل أو محظورة بخلاف ذلك. يُكرَّر الفحص بشكل مستمر وعند تحديث القوائم.
مصدر الأموال والثروة
يجب أن تلتزم فقط بأموال ملك لك قانوناً وليست متحصّلة من جريمة. قد نطلب أدلة على أصل الأموال والثروة الإجمالية، لا سيما لمسارات التحويل البنكي والمساعد، قبل إضافة الرصيد إلى حسابك أو تأكيد تخصيص.
مراقبة المعاملات والإبلاغ
تُراقَب الإيداعات والتخصيصات ونشاط التسوية لاكتشاف أنماط غير عادية أو مشبوهة. حيث يلزم ذلك، نقدّم تقارير إلى وحدة استخبارات مالية أو سلطة معنية وقد يُحظر علينا بموجب القانون إخطارك بأن تقريراً قد قُدِّم.
حفظ السجلات
تُحفظ سجلات الهوية والمعاملات والامتثال لمدة لا تقل عن عشر (10) سنوات من الحدث ذي الصلة، أو أطول حيث تتطلب اللوائح ذلك، وتُتاح للسلطات والبنوك الشريكة عند الطلب القانوني.
الشكاوى والاتصال
يمكن إرسال أسئلة الامتثال والشكاوى إلى office@gcf-ipo.com. نُقرّ بالشكاوى فوراً ونسعى لحلها بعدالة. حيث لا يمكن حل شكوى، قد يكون لديك سبل اللجوء إلى أمين المظالم أو السلطة المعنية في ولايتك القضائية.